Antiriciclaggio nel gioco, ADM: cosa cambia con le regole UE

Antiriciclaggio nel gioco: al Forum nazionale di Milano, il 22 ottobre, una funzionaria di ADM ha spiegato che il settore, online e fisico, sarà regolato per la prima volta a livello europeo.

Stella Liberato, funzionaria dell’Ufficio controlli di ADM, è intervenuta il 22 ottobre al Forum nazionale antiriciclaggio, ospitato dal Centro Congressi Fondazione Cariplo di Milano e dedicato quest’anno al pacchetto antiriciclaggio europeo. Il suo intervento riguardava il gioco d’azzardo legale e partiva da una constatazione: il settore è esposto al riciclaggio, nel canale fisico come in quello online, mentre le regole che lo disciplinano stanno cambiando.

Antiriciclaggio nel gioco: il ruolo di ADM nel quadro delle nuove regole europee

Le operazioni di riciclaggio nel gioco, ha spiegato la funzionaria, possono essere ramificate e ricorrere a strumenti anonimi e simulazioni di scommessa. Sono le due modalità citate per descrivere il rischio, senza ulteriori dettagli. Nel resoconto dell’intervento non compaiono casi concreti né dati sulla diffusione del fenomeno nel settore, quindi la portata del problema resta fuori dal quadro tracciato al Forum.

Il quadro è quello del pacchetto antiriciclaggio dell’Unione europea, pubblicato nella Gazzetta ufficiale il 19 giugno 2024 dopo l’accordo politico di gennaio e l’adozione del Consiglio a maggio. Comprende un regolamento, la sesta direttiva antiriciclaggio e l’AMLA, la nuova autorità europea che dovrà sostenere la cooperazione fra le unità di informazione finanziaria. Regolamento e direttiva si applicano dal 2027, come indica la Commissione.

In Italia, ha riferito Liberato, è in corso il recepimento della sesta direttiva e ADM collabora con le altre autorità alla stesura del decreto. Il testo non è quindi definitivo e le misure descritte sono ancora previsioni, non regole già in vigore. Al tema il Forum dedica anche una sessione delle autorità, con relatori di UIF, Banca d’Italia e MEF.

La prima misura riguarda chi governa i concessionari. ADM acquisirà, una volta completato il recepimento, il potere di valutare gli esponenti aziendali, cioè i componenti degli organi di governance, secondo requisiti di onorabilità e professionalità. In pratica l’Agenzia potrà giudicare chi dirige un concessionario, e non soltanto come l’azienda lavora, con un controllo che parte dalle persone prima che dalle operazioni.

Il secondo strumento sarà un registro dei titolari effettivi di nuova istituzione, cioè delle persone fisiche che controllano davvero una società. Il registro, ha spiegato Liberato, permetterà di individuare le società internazionali e i concessionari con conto estero. Per le autorità significa risalire a chi sta dietro una struttura societaria anche quando l’operatore ha sede o rapporti bancari fuori dall’Italia.

Sul fronte dei flussi finanziari è prevista più trasparenza nella loro movimentazione: le autorità di vigilanza avranno maggiore accesso alle informazioni finanziarie e potranno ricostruire più facilmente i movimenti di denaro. Resta da vedere come il decreto italiano tradurrà questo accesso, perché il resoconto dell’intervento non ne riporta le modalità né indica quali dati le autorità potranno consultare e con quali limiti.

Nel quadro rientrano anche le criptovalute: il legislatore europeo se ne è occupato per evitare che favoriscano il riciclaggio, in particolare nel gioco. Il resoconto non indica quali strumenti saranno adottati nel settore dei giochi. Sul tracciamento dei trasferimenti di cripto-attività esiste già un regolamento sulla tracciabilità, il 2023/1113, che si applica da dicembre 2024, come riporta la pagina della Commissione europea.

L’ultimo capitolo riguarda le sanzioni previste per il settore, per le quali Liberato ha parlato di un «fortissimo inasprimento». Dovranno essere effettive, proporzionali e dissuasive e, dopo il recepimento, potranno arrivare alla rimozione degli esponenti aziendali, con un forte impatto reputazionale per i concessionari. Il resoconto non riporta importi, soglie o tempi di applicazione, e nemmeno dati sulle sanzioni già applicate al settore.

Le misure descritte riguardano concessionari e autorità, non chi gioca, almeno in base a quanto riportato. Dal resoconto dell’intervento non emergono obblighi nuovi per i giocatori, che continuano a riconoscere gli operatori autorizzati dalle concessioni ADM per il gioco. Il decreto di recepimento resta da leggere, perché solo il testo finale chiarirà tempi, poteri e sanzioni per i concessionari italiani.